Kara Parayla Mücadelede Türkiye’de Önemli Düzenlemeler
Tüketici Konfederasyonu (TÜKONFED) Finans Komisyonu Başkanı ve Ekonomist Dr. Selçuk Gülten, Türkiye’nin kara parayla mücadele kapsamında yaptığı önemli düzenlemeler hakkında açıklamalarda bulundu.
Dr. Gülten’e göre, konuyla ilgili olarak 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de yayınlanan Yönetmelikler ile MASAK Mevzuatı’nda köklü değişiklikler yapıldı. Bu değişiklikler arasında öne çıkanlar şöyle:
Kripto Varlıklara Müşteri Tanıma Kimlik Tespit Sınırı: 185 bin TL olan müşteri tanıma kapsamında kimlik tespit sınırı, kripto varlık hizmet sağlayıcıları için risklerin yüksekliği nedeniyle 15 bin TL olarak belirlendi.
Yabancılara “Doğum Yeri” Tespit Zorunluluğu: Türk uyruklu olmayan müşteriler hakkında “doğum yeri” tespitinin de yapılması gerekiyor. Bu zorunluluk, 2025 yılından itibaren ihlal başına 453 bin 160 TL idari para cezasını beraberinde getiriyor.
Elektronik Hizmet Sağlayıcılara Uyum Görevlisi Atama Zorunluluğu: Orta, büyük veya çok büyük ölçekli elektronik ticaret hizmet sağlayıcılarının, elektronik ticaret işlemleriyle sınırlı olmak üzere uyum görevlisi atamaları gerekiyor.
Uyarı Levhalarının Müşterilerin Görebileceği Yerlere Asılması: İşlemlerin kendi adlarına veya vekaleten yapılması durumunda ortaya çıkabilecek riskler ve sorumluluklar hakkında uyarı levhalarının müşterilerin görebileceği yerlere asılması zorunlu hale getirildi.
Uzaktan Kimlik Tespitine İzin: Üçüncü tarafa güven ilkesi çerçevesinde, uzaktan kimlik tespiti yapılmış ise dijital görüntülerin temin edilmesi gerekiyor.
Bu düzenlemeler, Türkiye’nin kara parayla mücadeledeki kararlılığının bir göstergesi olarak değerlendiriliyor.
